Finansinių paslaugų pardavimo specialistai
Turinys
- Pardavimo karjera finansinėse paslaugose
- Sertifikatai
- Išplėstiniai sertifikatai
- Iššūkiai ir apdovanojimai
Padėti žmonėms valdyti ir investuoti pinigus yra finansų patarėjų darbas. Finansinių paslaugų pramonėje dirbantiems asmenims gali būti suteiktas aukštas laipsnis ir pažymėjimai, tačiau jie neturi pardavimų įgūdžių, bet švietimas ir mokymas yra ne kas kita, kaip sienų dekoravimas.
Pardavimo karjera finansinėse paslaugose
Kalbant apie investicijas, pensijas ir vaikų švietimą, žmonės nori dirbti su profesionaliu konsultantu, o ne su pardavėju, kuriam gali būti kompensuojama už konkrečių investicijų, investicinių fondų ar akcijų pardavimą. Kai investicija eina į pietus, konsultantui yra daug lengviau nuraminti investuotojo nervus, nei pardavimo specialistui atlikti tą pačią užduotį.
Kad ir kokie būtų pavadinimai, kiekvienas sėkmingas finansų patarėjas supranta, kad jie yra atsakingi ir už rinkos tendencijų supratimą, ir už tai, kaip efektyviai „parduoti“ paslaugas bei investavimo priemones klientams. Finansų srities atstovai, kurie nesutinka, kad jie yra pardavimų profesionalai, paprastai eina analitiko pareigas arba kitoje karjeros srityje.
Sertifikatai
Norėdami parduoti finansinius vertybinius popierius, finansų konsultantai turi turėti licenciją. Dažniausiai vykdomi sertifikatai yra 6,7 ir 63 serijos. Šie sertifikatai suteikia patarėjui galimybę parduoti investicinius fondus, anuitetus, obligacijas, išėjimo į pensiją priemones ir atskiras akcijas. Daugelis patarėjų taip pat turi draudimo pažymėjimus, tokius kaip gyvybė, nelaimingi atsitikimai ir sveikata.
Išplėstiniai sertifikatai
Nors 6,7 ir 63 serijos egzaminai gali būti sudėtingi, finansinių paslaugų pramonėje jie paprastai laikomi pradinio lygio pažymėjimais. Tiems, kurie yra įsipareigoję siekti ilgalaikės finansinio planavimo ar patarėjo sėkmės, tęsti mokymąsi ir atestavimą yra praktiškai privaloma.
Daugelis finansų patarėjų užsidirba CFA ir BŽP sertifikatus. CFA reiškia sertifikuotą finansų analitiką, o CFP reiškia sertifikuotą finansų planuotoją. Jie abu yra labai vertinami pažymėjimai ir paprastai nėra įgyjami iki kelerių metų per finansinių paslaugų karjerą.
Be šių pažymėjimų, kai kurie pramonės atstovai studijuoja ir uždirba „ChFC“ arba „Chartered Financial konsultantą“. Pasak finansinių paslaugų ekspertės Donna Rodgers:
Atestuotas finansų konsultantas turi turėti ne mažiau kaip 3 metų darbo patirtį finansinių paslaugų pramonėje. „ChFC®“ paruošia specialistus valdyti asmenų, šeimų ir smulkaus verslo poreikius. Amerikos koledžo duomenimis, ChFC uždirba 51 proc. Daugiau nei jų bendraamžiai.Vien tik pajamų negavimas gali įkvėpti daugelį užsidirbti šio pažymėjimo ir papildomos naudos iš padidėjusios kolegų ir klientų pagarbos.
Iššūkiai ir apdovanojimai
Praktiškai kiekvienoje pagrindinėje Amerikos gatvėje yra bent vienas finansinių paslaugų biuras, kuriame dirba vienas patarėjas arba patarėjų komanda, aktyviai ieškantys naujų klientų ir išlaikantys esamus klientus. Daugelis bankų siūlo finansines paslaugas, kaip ir dauguma draudimo agentūrų. Įtraukite į šį sąrašą internetinių kompanijų siūlomų finansinių paslaugų prieinamumą ir netrukus suprasite, kad finansinių paslaugų pramonė yra labai konkurencinga.
Kitas pagrindinis iššūkis yra vyriausybių vykdomieji įgaliojimai ir nuostatai, kurių privalo laikytis kiekvienas finansinis planuotojas. Pažeisite įstatymą ir jūsų licencijos bus laikinai sustabdytos arba panaikintos.
Tiems, kurie gali įveikti konkurenciją, yra skirti uždirbti reikiamus ir neprivalomus sertifikatus ir kurie visą savo verslą vykdo sąžiningai, atlygis yra neįtikėtinas. Geriausi finansų planuotojai gali uždirbti kelis šimtus tūkstančių dolerių per metus, taip pat paskatinimus, atostogas ir daugybę apdovanojimų.
Karjera neabejotinai yra viena iš sunkiausių, kurioms sekasi, ir tai yra priežastis, dėl kurios pasitraukiau tik po kelerių metų. Tikras atlygis skiriamas tiems, kurie tęsia karjerą 2 ar daugiau metų ir nori dirbti ilgas valandas bei ilgus mėnesius, kol pradės naudotis pranašumais.
